つみたてNISA(+α)の運用実績や購入銘柄を公開|2021年8月末時点(運用期間31か月)

資産運用(株式投資)

こんにちは、あると(@alto-fiij)です。

今回は2021年8月末時点でのつみたてNISA(+α)の運用実績や購入銘柄を公開します。

私は2019年2月からつみたてNISAをはじめ、毎月33,333円(年額約40万円)、

現在は、積み立て投資全体で毎月50,000円(年額60万円)を投資しています。

また、楽天証券では楽天ポイントでも投資信託を購入できるため、

相場が大きく下落した時や、ショッピングで楽天ポイントが使い切れない時は、スポット的に楽天ポイントで投資信託を購入しています。

本記事では、ポイント投資分も運用益に含めてshareしたいと思います。

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2021年8月末時点の運用実績(運用期間31か月)

全体概要

2021年8月末時点(運用期間31か月)のつみたてNISAの積立金額と評価損益は以下のとおりです。

元本  : 1,099,991円(うち、つみたてNISA1,066,657円)
評価額 : 1,615, 959(うち、つみたてNISA1,514,958円)
評価損益: +482,245円[+46.9%]( うち、つみたてNISA [+42.0%])

楽天証券口座における資産推移のグラフは以下のとおりです。

楽天証券積み立て投資資産推移

コロナショックにおいても愚直に積み立てたことにより、運用31か月で+46.9%(前月比+1.0%)となっております。

基本的につみたてNISAは長期投資前提のため、大きなキャッシュが必要とならない限り、引き続き積み立てを継続する予定です。

2021年8月の購入銘柄

現在の毎月の積立設定は以下のとおりです。

つみたてNISA:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)22,222円
つみたてNISA:eMAXIS Slim 全世界株式11,111円
特定口座: eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)16,667円
楽天証券積み立て設定銘柄

米国株か全世界株かは時折議論されるテーマですが、

基本的に私は米国経済の成長にbetしていきたいと思っています。

その上で全世界株にも積立している理由は、合理的というよりも「全世界にもヘッジしている」という精神的理由です。

(実際は相関が強くあまりヘッジになっていないことは頭では分かっていますが。。。)

投資信託の銘柄毎の評価損益は以下のとおりです。

銘柄毎の評価損益

S&P500は引き続き好調。

積み立て以外のポートフォリオ全体としても、特に8月後半のマザーズの復調がかなり助かっています(個別株は日本株中心)

8月31日終値でマザーズは75日線を越えてきましたが、上値切り下げのラインが迫ってきているので注視したいですね。

まとめ

今回は2021年8月末時点でのつみたてNISA(+α)の運用実績や購入銘柄を公開しました。

私は個別株はSBI証券の口座で取引していますが、つみたてNISAは楽天証券の口座で取引しています。

楽天証券では、毎月5万円まで楽天カードで投資信託を購入することができ、1%の楽天ポイントが還元されます。

  • わざわざ証券口座に入金する必要がない
  • 実質入金力が1%UPする

一度設定するだけで簡単にメリットを得られるので、まだつみたてNISAの口座を開設していない方は楽天証券で開設してみてはいかがでしょうか。

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つみたてNISAは長期投資前提ですので、これからも愚直にコツコツと積み立て続けたいと思います。

では、また。

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